1.不宜波段操作
黃金為特殊產業，市場相對較小，因此交易量及流動性皆不及一般其他熱門產業。黃金類股價格變動性大，波段高低檔不易掌握，投資黃金基金也不宜波段操作，以避免無法掌握波段高低點，反遭套牢而得不償失。
2.黃金價格是黃金基金的參考指標
黃金基金雖然不是直接投資黃金現貨，但黃金價格則會直接影響黃金基金的行情，黃金漲1％，黃金基金可能就漲3％，因此在嗅到黃金價格可能上漲的同時，買進黃金基金獲利機會將比投資現貨要高。
3.基金長期績效是否穩健
基金的長期績效可以幫助投資人了解這支基金的表現是否穩健。有長而穩健的操作績效，代表基金經理人的操作較值得投資人信賴，買這樣的基金，投資人才能放心。黃金基金雖然短線波動會很大，若是以長期績效來看能穩定成長，對投資人的獲利會較有幫助。
4.資產組合不宜重押
黃金基金作為資產避險的功用大於追求高獲利，因此投資部位最好不要占總投資資產太高的比率，建議應以1、2成為限。
5.投資組合地理配置宜分散
黃金產地遍布全球各地，生產黃金的礦業公司也不會集中在某一地，因此，如果黃金基金投資組合的地理配置分散較廣，基金就可以降低因地區性的突發因素所造成的影響，而不致造成基金淨值波動。
6.基金規模不宜太小
黃金基金可說是全球型或區域型的基金，基金規模要夠大，才有較好的條件做到分散投資，且投資人也不必擔心基金會被清算的風險。
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